स्मार्ट स्कैन

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स्मार्ट स्कैन SMS, स्टेटमेंट और समर्थित फ़ाइलों से ट्रांजैक्शन इंपोर्ट करता है, ताकि मैन्युअल एंट्री कम हो।

वित्तीय नोटिफिकेशन (Android)

वित्तीय नोटिफिकेशन एक वैकल्पिक बैकग्राउंड स्रोत है। यह डिफ़ॉल्ट रूप से बंद रहता है और इसके लिए Android Notification Access के साथ MoneySplit में कम-से-कम एक ऐप चुनना जरूरी है। न चुने गए ऐप के नोटिफिकेशन का शीर्षक या टेक्स्ट पढ़ने से पहले ही उसे अस्वीकार कर दिया जाता है।

SMS स्कैन से अलग आप पहले मुझसे पूछें, Pending Review में जोड़ें, या अपने-आप जोड़ें चुन सकते हैं। वही पार्सिंग, अकाउंट मिलान, डुप्लीकेट, ट्रांसफर और पेमेंट नियम लागू होते हैं। एक ही ट्रांजैक्शन SMS और नोटिफिकेशन दोनों से आए तो MoneySplit केवल एक रिकॉर्ड रखता है। मूल नोटिफिकेशन टेक्स्ट ट्रांजैक्शन नोट, लॉग, एनालिटिक्स या बैकअप में नहीं रखा जाता।

फीचर बंद करने, ऐप हटाने या नोटिफिकेशन स्कैन डेटा साफ़ करें चुनने पर कतार का कंटेंट और प्रोसेसिंग मेटाडेटा मिट जाता है।

स्कैन परिणाम

इंपोर्ट करने से पहले अकाउंट, राशि, ट्रांजैक्शन की दिशा, कैटेगरी और संभावित डुप्लीकेट देखें। संदेह वाले रिकॉर्ड को इंपोर्ट करने के बजाय अस्वीकार करें।

स्टेटमेंट रिव्यू

आगे बढ़ने से पहले देखें कि स्टेटमेंट से निकली तारीखें, डेबिट, क्रेडिट और गंतव्य अकाउंट सही हैं।

सारांश और अंतिम रूप

इंपोर्ट के बाद ट्रांजैक्शन हिस्ट्री देखें और जिन रिकॉर्ड्स पर ध्यान चाहिए उन्हें सुधारें।

CSV और Excel इंपोर्ट

बैंक एक्सपोर्ट, स्प्रेडशीट और दूसरी वित्तीय ऐप के एक्सपोर्ट के लिए CSV या Excel का उपयोग करें। आगे बढ़ने से पहले तारीख, राशि, अकाउंट, कैटेगरी और सबकैटेगरी कॉलम की पुष्टि करें।

इंपोर्ट से पहले ट्रांजैक्शन रिव्यू करें। अगर किसी सोर्स पंक्ति में विवरण नहीं है, तो वह खाली ही रहता है; इंपोर्ट मेटाडेटा को विवरण के रूप में नहीं दिखाया जाता।

स्मार्ट स्कैन पूरी पैरेंट और चाइल्ड कैटेगरी पाथ से मिलान करता है। मेल खाती पैरेंट कैटेगरी फिर से इस्तेमाल होती है और गायब इंपोर्ट की गई चाइल्ड कैटेगरी उसी के नीचे जोड़ी जाती है।

दूसरे ऐप से माइग्रेट करें

समर्थित ऐप चुनें और फ़ाइल अपलोड करने से पहले उसके एक्सपोर्ट निर्देशों का पालन करें। पहचाने गए फ़ॉर्मेट अपनी बिल्ट-इन मैपिंग का उपयोग करते हैं, इसलिए सामान्य CSV मैपिंग प्रीसेट सहेजने के लिए नहीं कहा जाता।

Money Manager इंपोर्ट में, जब दोनों अकाउंट उपलब्ध हों तो Transfer-Out को Account कॉलम से Category कॉलम तक ट्रांसफर माना जाता है। अकाउंट सेटअप के बाद लिंक फिर से जांचे जाते हैं, इसलिए पहली रिव्यू में भी ट्रांसफर मिलते हैं।

Money Manager के कैटेगरी आइकन अनदेखे किए जाते हैं। मिलती कैटेगरी फिर से उपयोग होती हैं और गायब इंपोर्ट की गई पैरेंट या चाइल्ड कैटेगरी बनाई जाती हैं। संख्यात्मक ID जैसे प्लेसहोल्डर मान कैटेगरी नहीं बनाए जाते।

अकाउंट सेटअप और SMS मिलान

फ़ाइल से मिले अकाउंट की समीक्षा करें और जरूरत हो तो इंपोर्ट से पहले उनका नाम बदलें। चुना हुआ नाम रिव्यू और बनाए गए अकाउंट में उपयोग होगा।

जिन अकाउंट पर बैकग्राउंड SMS स्कैन होता है, उनके लिए जरूरत होने पर केवल अंतिम 3–5 पहचान अंक जोड़ें, जैसे HDFC - 1234। मिलते-जुलते अंक भविष्य के संदेशों को सही अकाउंट से जोड़ने में मदद करते हैं। पूरा अकाउंट या कार्ड नंबर न डालें।

फ़ाइल से अनुमानित अकाउंट टाइप केवल सुझाव हैं। अगर स्रोत अकाउंट टाइप नहीं देता है तो सेटअप में उन्हें पुष्टि करें या बदलें।

इंपोर्ट प्रगति

अंतिम इंपोर्ट चुनने के बाद स्मार्ट स्कैन अपनी मुख्य स्क्रीन पर लौटता है और वहीं प्रगति दिखाता है। संभव हो तो इंपोर्ट पूरा होने तक ऐप खुला रखें।

जब कोई इंपोर्ट चल रहा हो, SMS हिस्ट्री, PDF स्टेटमेंट, CSV/Excel और माइग्रेशन विकल्प अस्थायी रूप से उपलब्ध नहीं होते। इससे एक-दूसरे पर चढ़ते इंपोर्ट और डुप्लीकेट ट्रांजैक्शन नहीं बनते।

कस्टम SMS नियम

कस्टम SMS नियम स्मार्ट स्कैन सेटिंग्स से उपलब्ध होते हैं। किसी पहचाने गए लेकिन पार्स न होने वाले SMS प्रेषक के लिए नियम बनाएं और स्वचालित पार्सिंग पर निर्भर होने से पहले उसे एक प्रतिनिधि संदेश से जांचें।

प्रेषक पैटर्न को विशिष्ट रखें और नियम का स्पष्ट नाम दें। प्रेषक बदलने पर या गलत ट्रांजैक्शन बनने लगने पर नियम को संपादित या निष्क्रिय करें।

समर्थित बैंक और प्रारूप

अकाउंट और क्रेडिट कार्ड के उपलब्ध स्टेटमेंट पार्सर खोजने के लिए समर्थित बैंक और प्रारूप खोलें। सूची में समर्थित स्टेटमेंट प्रकार और उपयोगी खोज शब्द दिखते हैं।

बैंक सूची में न हो तब भी मानक PDF आज़माएं: सामान्य टेबल पार्सर कई पारंपरिक बैंक PDF से ट्रांजैक्शन निकाल सकता है। इंपोर्ट से पहले तारीख, रकम और दिशा जरूर जांचें।