Presupuesto

MoneySplit usa presupuestos por sobres: asigne un propósito al dinero, siga la actividad por categoría y revise el plan durante el periodo.

Budget Dashboard

Desde el panel puede crear y abrir periodos mensuales o por nómina, revisar periodos futuros y cerrados, actualizar periodos en curso tras corregir transacciones y consultar el pronóstico. El importe maestro es un plan de gasto, no el saldo de una cuenta.

Budget Detail

Asigne dinero a categorías y revise lo que queda. Las categorías padre comparten un sobre con sus subcategorías; si los hijos necesitan más, el sobre padre se amplía para que la jerarquía siga siendo correcta. Los indicadores muestran gasto sin presupuesto, límite cercano, exceso, objetivos insuficientes y categorías saludables.

Sin presupuesto reúne categorías de gasto con actividad pero sin importe asignado. Revise cada una, cubra una con su gasto registrado o cubra todas. Los objetivos vinculados se gestionan por separado para no financiarlos dos veces.

Ahorro y objetivos compara cada objetivo de categoría con su ritmo mensual recomendado. Ábralo para ajustarlo, revisar objetivos activos y ver los completados.

Los filtros controlan qué transacciones cuentan: todas o determinadas cuentas, etiquetas incluidas y etiquetas excluidas. Una transacción vinculada manualmente siempre cuenta. Si una etiqueta está en ambas listas, MoneySplit la conserva solo en una. Para presupuestos mensuales o por nómina, una transacción cuenta si está en rango o tiene una etiqueta incluida; un presupuesto personalizado requiere ambas condiciones. Las etiquetas excluidas se aplican al final. Ver todas las transacciones usa las mismas reglas que los totales.

Period Management

Los periodos pueden ser mensuales, por nómina, personalizados o abiertos. Solo los presupuestos activos y dentro de rango se pueden modificar. Al finalizar un periodo, su historial se bloquea y se calculan los resultados de arrastre. Las cuentas y etiquetas solo se editan mientras el presupuesto está activo.

Budget Guides

Orden recomendado:

1. Defina el importe maestro.
2. Financie necesidades y objetivos de categoría.
3. Revise gastos sin presupuesto.
4. Consulte pronóstico e indicadores.
5. Finalice al terminar el periodo.

Presupuesto rápido puede reutilizar el presupuesto o gasto del mes anterior, el promedio de tres meses, completar categorías sin presupuesto, financiar objetivos insuficientes o restablecer asignaciones. Cada plantilla aplicada se puede deshacer de inmediato.

Con Asignar ingresos distribuya un ingreso previsto o real entre categorías y objetivos independientes. Use importes fijos o porcentajes, parta de un ajuste como 50/30/20 y aplique solo cuando el total no supere el ingreso. También puede actualizar el límite maestro. Si una categoría se excede, use la sugerencia para cubrir el exceso en su hoja de asignación.