Escaneo Inteligente

Inicio de escaneo

El Escaneo Inteligente importa transacciones desde SMS, extractos y archivos compatibles para reducir la entrada manual.

Notificaciones financieras (Android)

Las Notificaciones financieras son una fuente opcional en segundo plano. Están desactivadas de forma predeterminada y requieren tanto el Acceso a notificaciones de Android como seleccionar al menos una app dentro de MoneySplit. Las notificaciones de apps no seleccionadas se rechazan antes de leer su título o texto.

Puede elegir Preguntarme primero, Añadir a Revisión pendiente o Añadir automáticamente, de forma independiente al escaneo de SMS. Se usan las mismas reglas de análisis, coincidencia de cuenta, duplicados, transferencias y pagos. Si la misma operación llega por SMS y notificación, MoneySplit conserva una sola transacción. El texto original de la notificación no se guarda como nota ni se incluye en registros, analíticas o copias de seguridad.

Al desactivar la función, quitar una app o usar Borrar datos del escaneo de notificaciones, se eliminan el contenido en cola y los metadatos de procesamiento.

Resultados de escaneo

Antes de importar, revise la cuenta, el importe, el sentido de la transacción, la categoría y los posibles duplicados. Rechace las filas dudosas en lugar de importarlas.

Revisión de extracto

Compruebe que las fechas, débitos, créditos y cuentas de destino extraídos del extracto sean correctos antes de continuar.

Resumen y cierre

Después de importar, revise el Historial de transacciones y corrija cualquier elemento que necesite seguimiento.

Importación de CSV y Excel

Use CSV o Excel para exportaciones bancarias, hojas de cálculo y exportaciones de otras apps financieras. Confirme las columnas de fecha, importe, cuenta, categoría y subcategoría antes de continuar.

Revise las transacciones antes de importarlas. Si una fila no tiene descripción, se mantiene vacía; los metadatos de importación no se muestran como descripción.

El Escaneo Inteligente compara la ruta completa de categoría principal e hija. Reutiliza una categoría principal coincidente y crea una subcategoría importada que falte debajo de ella.

Migrar desde otra app

Elija una app compatible y siga sus instrucciones de exportación antes de subir el archivo. Los formatos conocidos usan su asignación integrada, por lo que no se pide guardar un ajuste genérico de columnas CSV.

En las importaciones de Money Manager, Transfer-Out se considera una transferencia desde la columna Cuenta a la columna Categoría cuando ambas cuentas están disponibles. Los vínculos se revisan de nuevo después de configurar las cuentas, también en la primera revisión.

Se ignoran los iconos de categoría de Money Manager. Se reutilizan las categorías coincidentes y se crean las categorías principales o hijas importadas que falten. Los valores de marcador, como IDs numéricos, no se convierten en categorías.

Configurar cuentas y coincidencia de SMS

Revise las cuentas detectadas y cámbieles el nombre antes de importar si es necesario. El nombre elegido se usa en la revisión y para la cuenta creada.

Para cuentas que reciben escaneos de SMS en segundo plano, agregue solo los últimos 3 a 5 dígitos identificativos cuando sea útil, por ejemplo HDFC - 1234. Los dígitos coincidentes ayudan a conectar futuros mensajes con la cuenta correcta. No introduzca un número completo de cuenta o tarjeta.

Los tipos de cuenta detectados en un archivo son sugerencias. Confírmelos o cámbielos durante la configuración cuando el origen no proporcione un tipo.

Progreso de importación

Después de elegir la importación final, el Escaneo Inteligente vuelve a su pantalla principal y muestra allí el progreso. Mantenga la app abierta hasta que termine cuando sea posible.

Mientras una importación está en curso, las opciones de historial de SMS, extracto PDF, CSV/Excel y migración no están disponibles temporalmente. Esto evita importaciones superpuestas y transacciones duplicadas.

Reglas SMS personalizadas

Las reglas SMS personalizadas están disponibles desde los ajustes de Escaneo Inteligente. Úselas para un remitente de SMS reconocido pero no analizado, y pruebe la regla con un mensaje representativo antes de depender del análisis automático.

Mantenga los patrones de remitente específicos y use un nombre claro para cada regla. Edite o desactive una regla si el remitente cambia o empieza a generar transacciones incorrectas.

Bancos y formatos compatibles

Use Bancos y formatos compatibles para buscar los analizadores de extractos disponibles para cuentas y tarjetas. La lista muestra tipos de extracto y palabras clave útiles.

Si su banco no aparece, pruebe igualmente un PDF estándar: el analizador genérico de tablas puede extraer transacciones de muchos extractos convencionales. Revise siempre fechas, importes y sentidos antes de importar.